Przeciętna emerytura: 87 złotych

86,75 zł - tyle wyniosła w pierwszym kwartale przeciętna emerytura wypłacana z OFE. W okresie tym wszystkie OFE odnotowały ujemną stopę zwrotu - tak wynika z najnowszego raportu KNF na temat działalności otwartych funduszy.

Średnio wartość jednostki rozrachunkowej spadła o 0,9 proc., przy czym najsłabszy wynik został osiągnięty przez AEGON (spadek aż o 1,56 proc.), najlepszy natomiast przez Amplico OFE (-0,48 proc.). Stosunkowo mało stracił takze ING (-0,57 proc.), słabo wypadł Pekao (-1,06 proc.). W tym samym okresie wartość indeksu WIG zmniejszyła się aż o 4,87 proc., zaś WIG20 nawet o 8,24 proc. Indeks obligacji polskich FTSE obniżył lot tylko o 0,1 proc. Dodajmy, że w poprzednich dwóch kwartałach wszystkie OFE notowały dodatnie wyniki.

W połowie funduszy zauważyć można było wzrost wartości aktywów netto - największy w Amplico OFE (o 0,5 proc.). Jeśli chodzi o spadki, to największy odnotował ponownie AEGON OFE (-0,8 proc.). Największym funduszem wciąż był INF OFE, dysponujący aktywami netto opiewającymi na 64,4 mld zł, a więc 27 razy większymi niż najmniejszy fundusz, czyli OFE Polsat.

Do ING OFE trafiło w ciągu tych trzech miesięcy 626,5 mln zł składek, do Aviva BZ WBK 501,3 mln zł, do PZU "Złota Jesień" 313,5 mln zł, łącznie do wszystkich OFE - 2,527 mln zł. Z uwagi jednak na opłatę w wysokości do 3,5 proc. tak naprawdę na konta trafiło mniej pieniędzy, ok. 2,4 mld zł. Aż 12 funduszy stosuje maksymalny poziom opłaty, nieco niższy jest on w OFE Polsat i Allianz Polska OFE (odp. 3,4 proc. i 3,45 proc.).

Pod koniec marca uprawnionych do otrzymywania emerytur z OFE było 3,26 mln Polaków, łączna kwartalna suma wypłat wyniosła 768,3 mln zł, przy czym, jak wspomnieliśmy na początku, średnie świadczenie wynosiło 86,75 zł (maksymalnie 113,18 zł w ING, najmniej w OFE Polsat, bo tylko 40,52 zł). Wyniki finansowe wszystkich OFE były ujemne, łączna strata to 2,25 mld zł.

Co ciekawe, jeśli chodzi o przydzielanie obywateli do OFE drogą losowania, to w ten sposób członkostwo w OFE w styczniu 2013 roku uzyskało prawie 217 tys. osób - ale, jak się okazuje, w losowaniu brał udział tylko jeden podmiot (a mianowicie Amplico OFE, bo tylko on "spełnił wszystkie kryteria określone przepisami prawa").

J. Sobal